DCA vs. Trading : quelle stratégie est la plus performante pour acheter du bitcoin ?

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Avec un pouvoir d’achat en berne et une forte inflation, la situation économique pousse de plus en plus d’investisseurs particuliers à convertir leurs épargnes à faible rendement contre des investissements plus rentables mais aussi plus risqués. Quelle stratégie adopter pour acheter du bitcoin? DCA ou trading ? StackinSat vous donne toutes les clés pour investir dans le bitcoin en toute sécurité.

Investissez uniquement ce que vous êtes prêt à perdre

Gardez constamment à l’esprit que le bitcoin est un actif risqué. Vous ne pourrez jamais anticiper le marché. Personne ne peut prédire le prix du bitcoin. N'investissez donc que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.

Qu’est-ce que le DCA ?

Le DCA ou Dollar cost averaging ou investissement à intervalles réguliers en français est une stratégie d'investissement qui consiste à investir à intervalles réguliers une somme toujours identique quel que soit l'état du marché. Utilisé sur de nombreux actifs, le DCA est particulièrement adapté à la volatilité du cours du bitcoin.

Qu’est-ce que le trading ?

Le trading est une activité consistant à acheter un actif, un indice ou une devise avec l’objectif de revendre au meilleur prix dans l’heure, le jour ou la semaine suivante.

Quelle est la différence entre le DCA et le trading ?

• Le DCA est une stratégie d'investissement qui s’envisage sur une période long terme. Plutôt que d’investir votre capital en une seule fois, et à un prix qui n’est peut-être pas idéal, le DCA permet de lisser votre point d’entrée sur le marché, se protéger de la volatilité et réduire le risque du placement. Contrairement au trading, le DCA ne nécessite aucune compétence particulière.
• Le trading est une activité qui se réfère généralement sur le court/moyen terme. Le trading dispose d'une large palette d'actifs financiers, y compris les produits dérivés, des instruments qui vous permettent de tirer profit des marchés à la hausse comme à la baisse et qui, dans de nombreux cas, vous permettent d'utiliser un effet de levier. Néanmoins, tout cela augmente le risque de perdre votre argent, il faut donc utiliser les outils de trading avec la plus grande précaution. Considéré comme une activité à haut risque, le trading ne s’improvise pas, c’est un métier.

Investissement Bitcoin: vos émotions sont l'ennemi n°1

Des hausses fulgurantes des cours, aux promesses de rendements élevés sans risque annoncées par les influenceurs, le bitcoin et le marché des cryptomonnaies font tourner les têtes et déchaine les passions. Influencés par le FOMO (fear of missing out) de nombreux nouveaux investisseurs se lancent dans l’aventure sans connaissances appronfondies du sujet. Dans ce domaine, la psychologie de l’investisseur est souvent un ennemi redoutable qui le pousse à faire des erreurs majeures.

Par conséquent, si vous prenez une décision d’investissement, il y a de grandes chances qu’elle soit guidée par vos émotions et donc peut aboutir à un mauvais résultat ! Il peut être utile de chercher une stratégie pour automatiser l’investissement et éviter les prises de décisions humaines.

Quelle est la meilleure stratégie pour investir dans Bitcoin ?

Parce qu’il est impossible de savoir avec précision quand sera le “meilleur” moment pour investir dans le bitcoin, il est préférable de chercher une stratégie long terme comme le DCA pour automatiser l’investissement, se protéger de la volatilité et éviter les prises de décisions humaines.

Il est important de ne pas "timer" le marché. Il faut procéder à des achats récurrents de bitcoins de sorte à lisser son point d'entrée dans la durée pour accumuler progressivement des satoshis selon la stratégie DCA.

Prenons l’exemple d’un DCA Bitcoin dans le pire des scénarios :

Le 1er Novembre 2021, un Bitcoin se négocie autour de 53 100€. Beaucoup de nouveaux investisseurs sont arrivés sur ces niveaux de prix en subissant le FOMO (Fear Of Missing Out) qu’on pourrait traduire par “la peur de louper le train”.

2100 € investis le 1er novembre 2021 vous donne 0.039 BTC. Si à la place vous aviez ouvert un Plan Epargne Bitcoin et investi 50€ par semaine à la place, vous auriez accumulé aujourd’hui 0.064 BTC et investi un total de 2100 €.  

Depuis le mois de novembre 2021, Bitcoin a perdu quasiment la moitié de sa valeur. Les 0.039 BTC acheté le 1er novembre aurait alors perdu -55% de sa valeur en Euro. Le Plan Epargne Bitcoin permet de lisser la volatilité, d’accumuler plus de bitcoins lors de la baisse du prix et limite la moins value à -28%.

Bitcoin : comment naviguer les périodes de baisse de marché ?

Le DCA tout comme le trading est soumis aux mouvements de marché. Les hausses de marché aussi appelées bull market sont habituellement suivies de phases de baisse (bear market). Lorsque vous tradez avec une stratégie d’achat et que vous rencontrez une période de baisse il est difficile de générer des gains. Cette période peut être donc difficile à vivre. Cependant, si vous investissez en DCA, que vous avez une vision long terme, car convaincu que votre actif augmentera dans l’avenir, le bear market est la période idéale pour accumuler à moindres frais. Cette période devient alors bien plus facile à naviguer.

Conclusion

Le DCA vous évitera de tomber dans le piège classique des investisseurs émotifs ne sachant pas quand investir sur Bitcoin, car cette stratégie vous permettra d’obtenir des profits stables en y consacrant un temps très faible.

La stratégie d’investissement récurrent en Bitcoin peut être utilisée pour tous les types d’investisseurs : des traders qui veulent “setup & forget” 10% à 15% de leur portefeuille, aux plus débutants qui souhaitent découvrir le bitcoin à travers cette stratégie extrêmement simple à mettre en place et surtout très efficace, en commençant sur des montants très faibles à partir de 10€ par mois ou par semaine.

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