Bitcoin ne cesse (enfin) de faire parler de lui.
En 2024, il a atteint des sommets, devenant l’un des actifs les plus surveillés de la planète. Mais qu’est-ce qui fait vraiment trembler les institutions ? Est-ce l’adoption de Bitcoin par les entreprises ? Ou plutôt la montée en puissance de la finance décentralisée ?
Non, il semble que ce qui les effraie le plus, c’est que Bitcoin soit devenu plus qu’une simple spéculation. Il devient un symbole de souveraineté, une protection contre les crises, et, soyons honnêtes, une sérieuse alternative à tout ce qui a été imposé depuis 1971.
Voici une rétrospective de 12 événements qui ont marqué l'année 2024
🏢 Bitcoin ETFs : La voie royale pour les institutionnels
L’ouverture des Bitcoin ETFs aux États-Unis le 10 janvier a été un moment clé. Loin des fantasmes de gains rapides, ces ETFs ont permis aux institutions d’investir dans Bitcoin sans en comprendre vraiment les enjeux.
Pour BlackRock, inclure du Bitcoin dans son patrimoine pour un petit 1 à 2% devient une "stratégie raisonnable". De quoi se poser la question : qui d’autre que ceux qui ont compris les enjeux pourrait encore ignorer ce signal ?
⛏️ Le Halving 2024 : Quand la rareté fait son effet
En avril 2024, le halving a fait son œuvre : réduire de moitié la récompense des mineurs, et donc la quantité de nouveaux Bitcoins. Résultat ? Une hausse des prix, bien sûr.
Mais au-delà de la simple spéculation, Bitcoin prouve qu’il ne joue pas dans la même cour que les monnaies inflationnistes. Et même si l’introduction du protocole Runes a temporairement augmenté les frais de transaction, l’impact est clair : cela a montré que Bitcoin n’est plus seulement une réserve de valeur, mais qu’il se diversifie aussi vers de nouvelles applications dans la finance décentralisée (DeFi). Reste à voir leur utilité sur le long terme.
🔐 Un réseau plus sécurisé que jamais
Bitcoin atteint 704 exahashes par seconde. C’est plus qu’une simple stat. C’est un message : le réseau devient une forteresse. Et même si le minage est dominé par quelques grandes entreprises, le principe de décentralisation reste bien vivant. C’est une victoire, non seulement pour les utilisateurs, mais aussi pour la sécurité et la stabilité globale du système.
Pourquoi c'est beaucoup ? En comparaison avec les premières années du Bitcoin, où l'hashrate était mesuré en gigahashes ou térahashes, un exahash représente déjà un énorme progrès. En 2020, le réseau Bitcoin avait un hashrate de l'ordre de 150 à 200 EH/s, donc atteindre 704 EH/s montre une croissance spectaculaire.
Pour en savoir plus, découvrez notre podcast sur la censure Bitcoin.
📈 Bitcoin franchit le milliard de transactions
Le 5 mai, Bitcoin franchit le milliard de transactions. Plus qu’une simple étape, c’est un symbole : de la spéculation à la réalité, Bitcoin devient un outil concret, utile pour des millions de personne. Cette étape souligne la croissance continue de Bitcoin en tant que moyen de paiement global.
En juillet 2024, Bitcoin a même dépassé Visa en termes de volume de transactions quotidiennes, avec un total de 46,4 milliards de dollars traités par jour. Bitcoin ne se contente plus d’être un simple actif de réserve, il devient un réseau de règlement mondial capable de traiter des volumes financiers très importants. Le hic, cela n'est pas encore très visible en Europe. Espérons que cela change rapidement.
🌎 Un écosystème qui devient toujours plus mature
Moins d’adresses actives, mais des wallets de plus en plus “gros” en quantité de BTC. Nous avons vu un changement en 2024 : les petits spéculateurs laissent la place aux investisseurs institutionnels. Cette tendance indique que de plus en plus d'investisseurs choisissent de conserver leurs Bitcoins à long terme, plutôt que de les échanger fréquemment.
Encore mieux, le nombre d'adresses détenant entre 100 et 1 000 BTC a augmenté de 11%, un signe de l'intérêt croissant des investisseurs institutionnels et des grandes entreprises pour Bitcoin.
De plus, le volume total des transactions a atteint 49,66 millions de BTC, soit 3,28 trillions de dollars, marquant une augmentation de 4,67 % par rapport à 2023. Cela confirme que Bitcoin s'affirme comme un véritable réseau de paiement à l’échelle mondiale.
Que faut-il retenir ?
De plus en plus de personnes ont compris l'intérêt d'accumuler du Bitcoin sur le long terme, notamment pour bénéficier d'un potentiel de valorisation significatif. En faites-vous partie ?
🌎 La DeFi sur Bitcoin
Des projets comme Babylon ont explosé permettant à Bitcoin de jouer un rôle clé dans la finance décentralisée. Le staking, qui permet de bloquer des BTC pour générer des rendements passifs, fait désormais partie des principales applications de Bitcoin.
Le marché DeFi de Bitcoin a vu son TVL croître de manière exponentielle, atteignant plus de 6,7 milliards de dollars à la fin de l'année, avec un impressionnant taux de croissance de 2117 % par rapport à 2023. Cela reflète l’intérêt croissant des utilisateurs pour les applications financières décentralisées basées sur Bitcoin, qui offrent des alternatives aux services financiers traditionnels.
🚨 Attention !
Le staking de Bitcoin via des plateformes comme Babylon présente plusieurs risques. D'abord, il y a la centralisation des fonds, ce qui signifie que vous devez faire confiance à la plateforme pour la sécurité de vos Bitcoins. En cas de piratage ou de mauvaise gestion, vous pourriez perdre vos fonds. Le staking implique aussi souvent un verrouillage des fonds, ce qui limite l'accès à vos Bitcoins en cas de besoin urgent. De plus, des bugs dans les smart contracts ou une régulation incertaine peuvent entraîner des pertes. Enfin, des rendements trop élevés peuvent être un signe d'alerte sur les risques excessifs.
🇺🇸 Les élections US 2024 : L’effet Trump
L’élection de Donald Trump, avec ses politiques pro-crypto, a donné un coup de fouet à Bitcoin. Un million de BTC en “réserve stratégique” pour les États-Unis, et voilà le "Trump pump" qui propulse le prix à un nouveau sommet, atteignant un nouveau record historique de plus de 107 000 $ en décembre 2024. Cette prise de position politique renforce Bitcoin comme actif de valeur refuge face à l’incertitude économique.
🏢 Les entreprises commencent à adopter Bitcoin
Bitcoin n’est plus un sujet réservé aux geeks. MicroStrategy continue de s’accrocher à son trésor de guerre de 439 000 BTC - la société a emprunté 42 milliards pour racheter encore plus de bitcoin - et d’autres entreprises suivent, ou alors les actionnaires font pression.
Cette adoption par des acteurs institutionnels souligne un changement de perception de Bitcoin : il n’est plus seulement un actif spéculatif, mais devient un outil de diversification et un actif de réserve à long terme pour les entreprises.
Pour aller plus loin sur ce sujet
Retrouvez notre webinaire sur l'intérêt de détenir du bitcoin pour la trésorerie d’entreprise
💰 Bitcoin dans les paiements traditionnels
De plus en plus d’entreprises acceptent Bitcoin comme moyen de paiement. Starbucks et PayPal facilitent son utilisation, notamment grâce au Lightning Network. Nous ne parlons pas encore d’une adoption massive, mais le mouvement est là, et Bitcoin commence à se glisser dans les rouages de l’économie traditionnelle.
L’expérience utilisateur s’améliore avec des solutions de paiement plus simples, et de nouvelles initiatives visant à intégrer Bitcoin dans des systèmes de paiement plus vastes, comme ceux des gouvernements, sont à prévoir.
💰 Les stablecoins : Le compagnon incontournable
Avec une capitalisation dépassant les 200 milliards de dollars, les stablecoins continuent de jouer un rôle crucial. Ils permettent de créer des ponts entre le dollar et Bitcoin, offrant une alternative stable aux utilisateurs de Bitcoin, notamment dans des économies confrontées à une forte inflation. Par exemple, des pays comme le Venezuela et le Zimbabwe ont vu une adoption accrue de stablecoins pour préserver la valeur de leurs actifs face à des monnaies locales en dépréciation.
Cependant, la croissance des stablecoins sera freinée par la réglementation. En 2024, plusieurs régulateurs ont intensifié leur surveillance de ces actifs, cherchant à imposer des règles strictes concernant leur émission et leur utilisation. Ces régulations pourraient avoir des impacts sur la manière dont les stablecoins interagissent avec Bitcoin et la façon dont ils sont utilisés dans les systèmes financiers mondiaux.
🔥 CBDC vs Bitcoin : La guerre froide
Les CBDC sont là, mais elles ne sont rien face à la décentralisation et la transparence de Bitcoin. Les monnaies numériques des banques centrales, tout comme la BCE, continuent d'ignorer ce qu’est vraiment Bitcoin. Mais la réalité est que ces CBDC, loin de tuer Bitcoin, vont en fait renforcer sa position, en incitant davantage de monde à chercher une alternative qui échappe au contrôle des gouvernements.
Cependant, la montée en puissance des CBDC pourrait aussi jouer un rôle positif. La croissance des CBDC pourrait accroître la demande pour Bitcoin, en particulier dans les régions où la confiance dans les monnaies nationales est faible.
👮♀️ Régulation : Une avancée nécessaire
2024 a vu la régulation de Bitcoin se concrétiser. Aux États-Unis, la SEC donne son feu vert pour les ETFs, tandis qu’en Europe, la réglementation MiCA pose des bases solides. Mais la régulation n’est pas sans risques : trop de contrôles risquent de tuer l’innovation.
Pourtant, un cadre clair pourrait enfin permettre à Bitcoin de se stabiliser dans un environnement plus sécurisé, sans risquer de se faire écraser par des règles trop strictes.
